⠀
Он состоит из нескольких разделов. Расшифруем формулировки понятия финансовый план.
⠀
🔹 СТРАТЕГИЯ отвечает на вопросы:
◆ Как я буду достигать своих финансовых целей?
◆ С помощью каких ресурсов, инструментов?
◆ Что для этого у меня уже есть сейчас?
◆ Что понадобиться дополнительно?
⠀
🔹 Учёт текущей ситуации. Ваша точка А:
◆ Какой реальный уровень дохода я имею?
◆ Какой уровнь потребления?
◆ Какими активами располагаю и какие обязательства имею?
Все в цифрах, конечно же.
⠀
🔹Использование финансовых инструментов:
Каждому человеку подходит свой набор инструментов, который он предпочитает использовать для исполнения целей. Кто-то только вкладами пользуется, кто-то верит в доходность физической недвижимости. Кто-то не приемлет для себя инструменты фондового рынка, а кому-то только американский рынок подавай. Все пожелания и предпочтения учитываются в расчётах.
⠀
Финансовый план отвечает на самый главный вопрос инвестора: а какой у меня должен быть диапазон доходности, чтобы фин.цели реализовывались в срок и комфортными суммами из бюджета.
⠀
Диапазон ДОХОДНОСТИ ПОРТФЕЛЯ не берётся с потолка, не образуется случайно,
он рассчитывается. Причём по самому пессимистическому сценарию.
⠀
Эта доходность и есть ваш самый веский аргумент, ваш фильтр, ваш оберег в принятии любого финансового решения. Благодаря ему вы с пониманием дела будете отбирать инструменты в портфель и не будете лишний раз рисковать, гнаться за доходными историями. Зачем? Ведь при заданном вами уровне вы придёте к цели во время. А риски имеют свойство наступать в самый неподходящий момент и отбрасывать далеко от цели.
⠀
Мысль, которая, думаю, вам пригодиться в вашей дальнейшей практике инвестора (она не моя, я ее позаимствовала на конференции):
⠀
