Одна из самых распространённых рекомендаций на фондовой бирже – «купите ETF и не парьтесь!»⠀
О чем идёт речь и на что новичку все-таки стоит обратить внимание:
⠀
1️⃣ Речь идёт про ETF, которые отслеживают основные индексы страны.
В них входят лучшие компании из разных отраслей с уже просчитанной долей. Зачем тратить время на самостоятельный подбор и расчёт, когда за инвестора уже это сделали.⠀
Например, Индексы России:
✦ Мосбиржа (IMOEX)
✦ РТС (RTSI)
⠀
2️⃣ Преимущества инвестирования в ETF:
✦ Надежность и прозрачность✦ Точное следование индексу (но погрешность есть)
✦ Высокая ликвидность (маркетмейкер выкупит и продаст)
✦ Диверсификация. Можно инвестировать в широкий круг активов — от гособлигаций, акций до золота и биржевых товаров. Иметь в портфеле акции или облигации разных стран или разных отраслей. Плюс валютная диверсификация
✦ Доходность не зависит от эффективности управляющих
✦ Доступность. Например, чтобы купить лучшие компании российского рынка потребуется всего 2971₽
✦ Не надо тратить время на фундаментальный анализ компаний и расчитывать их доли в портфеле
✦ Некоторые фонды платят дивиденды
✦ Некоторые фонды реинвестируют дивиденды, а значит, не придётся платить налог
✦ При ликвидации самого фонда деньги инвестора придут автоматически на счёт
✦ Можно купить на ИИС
⠀
3️⃣ На что стоит обратить внимание:
Есть и другие типы ETF, которые могут не подходить по целям новичкам, они более рискованные, чем индексные. К ним относятся узкоспециализированные ETF или те, в которые фонды «упаковывают» свои стратегии. Например,
⠀
✦ ETF внутри которого компании, производящие медицинскую марихуану.
⠀
✦ ETF, играющие на понижение (только короткие позиции – шорт).
⠀
Купить ETF значит стать владельцем акции фонда, а не акционером Газпрома или Apple.
⠀
Расходы. Вы платите комиссии фонду, они уменьшают доходность в долгосрочной перспективе. В России высокие комиссии от 0,5-1%. В мире - 0,03%-0,9%.
⠀
Валютная переоценка. Если продать ETF в убыток в долларах, но при переоценке валют получить доход в рублях, все равно придётся заплатить налог.
Покупать и продавать ETF всегда нужно по лимитной цене, а не рыночной. Есть риск купить/продать по невыгодной цене. Думала, что только в России так, но и в США было подобное в марте.
ETF не защищает от системного риска. Если рынок будет падать, то все последуют за ним.
3️⃣ Мне ETF подошёл:
✦ Для пенсионного портфеля
✦ Для покупки под идею (нефть, IPO, биотех)
Для пенсионного портфеля, например, я выбрала американские индексные фонды. Потому что при горизонте инвестирования 20-25 лет индексы показывают положительную динамику.
Да, индекс – это воздух, математический средневзвешенный показатель. НО! Он был и будет всегда пока функционирует рыночная экономика и фондовый рынок.
А вот отдельно взятые компании таким стабильным проживанием и процветанием во времени похвастаться не могут. Если посмотреть на компании, входящих в индекс S&P500 в 2005 и сейчас, то можно обнаружить, что более трети (почти 200) из них не существуют (поглотили,обанкротились). И посмотрите на индекс, по-моему, он себя прекрасно чувствует.
